深扒｜“合创惠”的资金流向：你的本金，正在走一条“出境路”——从中秋红包到柬埔寨USDT钱包

中秋签到领的几块钱红包，是操盘手买你信任的成本。你填进去的身份证和银行卡，才是他的真正目标。你的钱打进去那一刻，就走上了一条不归路：私人账户→USDT→境外钱包。追回来的可能，很小。

前三篇，村长拆了“合创惠”的假公司、传销金字塔和公安部通报的同类判例。

文章发出后，有读者在后台问了村长一个最实在、也最让人难受的问题：“村长，我知道这是骗局了。但我中秋活动投进去的钱，还能追回来吗？”

今天这篇文章，村长就回答这一个问题：你的钱，从按下“确认转账”那一刻起，走了一条什么样的路。

先别急着反驳，听村长把话说完。

状态判定： 崩盘中

异常信号计数：4项（具体：①该APP未经过ICP备案，安装时手机提示“不良应用，建议立即卸载”——据搜狐新闻；②企查查查无“合创惠产业投资集团”，关联公司深圳合创惠科技有限公司已于2022年5月5日被吊销——据天眼查；③反诈平台明确曝光“合创惠”采用传销模式发展下线，邀约新人注册可领取风投金、黄金及原始股——据搜狐新闻；④同类“合创期汇”项目已出现大面积单割，大量用户账户冻结、限制提现，崩盘跑路在即——据反诈平台）

项目类型： 冒用国家风投名义的诈骗资金盘

当前阶段： 平台正在崩解，提现窗口即将关闭——中秋活动圈钱后，资金已通过私人账户出境，同类项目已出现大规模单割

依据： “合创惠”APP声称每天签到、发展下线可领取500克黄金及现金红包，邀约新人注册还可领取风投金、黄金以及原始股等现金奖励（据搜狐新闻 | 发布日期：2026-09-19）。该APP未经过ICP备案，手机提示“不良应用，建议立即卸载”，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗、非法搜集个人信息（据搜狐新闻 | 发布日期：2026-09-19）。同类项目“合创期汇”的受害者反馈显示，前期小额投入可以正常提现，放松警惕后加大本金投入，后期平台资金承压，出现选择性收割，账户冻结、限制提现，追回难度极大（据反诈平台 | 发布日期：2026-08-25）。

风险评分： 94/100（极高危）

资金安全维度触发最高档位——APP无备案、被系统标记为“不良应用”，收款账户不明，资金通过USDT出境；法律合规维度极高风险——企查查查无此公司，关联公司已被吊销；信息泄露维度极高风险——涉嫌非法搜集个人信息，身份证号、银行卡号已被套取。94分意味着这个盘子已经进入崩盘末期，留给参与者保存证据、报案止损的时间窗口正在关闭。

⚠️ 紧急提醒： 能取出来的钱，现在就是你的。取不出来的，先停止一切追加投入。不要相信任何“上市锁仓后恢复提现”的说法。如果你的银行卡曾绑定过该APP，立即去银行查询交易记录，必要时挂失换卡。保存所有转账记录和群聊截图，拨打96110报案。

你盯着中秋活动的“签到红包”，操盘手盯着你的本金跑路。

多维风险核查

八个维度全线飘红。这不是“可能有风险”的灰色地带，而是公司查无、APP被系统标记、资金已出境、同类项目已大面积单割的定局。

资金流向追踪：你的钱走的是这条“出境路”

现在回答最核心的问题：你打进去的钱，去了哪里？

反诈平台对同类“合创期汇”项目的深度调查，把这条资金链完整地暴露了出来。村长把这条路径拆成五步，你对照“合创惠”的操作流程，每一步都对得上。

第一步：扫码或私人转账，钱不进对公账户。

“合创惠”的收款账户不是任何正规企业的对公账户，而是不明个人账户或第三方账户。反诈平台对同类项目的调查显示，收款账户“都是些来路不明的个人账户”。（据搜狐新闻 | 发布日期：2026-09-19）

你在APP里选择“充值”，系统弹出一个个人收款码，或者一个不知名的公司账户。钱打进去，对方的名字你可能从来没听说过。

第二步：资金归集到私人账户，迅速分流。

多位参与者反馈，收款账户不断更换——今天打给这个私人账号，明天打给另一个。这是标准的资金归集手法：你的钱打进来后，操盘手立即将其拆分到多个账户，再通过多层转账转移，切断资金追查链条。

第三步：USDT入金，资金流向境外私人钱包。

反诈平台的调查结论写得很直接：“项目充值仅支持USDT虚拟货币” （据反诈平台 | 发布日期：2026-08-24）。

这意味着什么？你的钱不是通过银行转账进入某个正规托管账户，而是通过USDT（泰达币）进入了一个个人控制的虚拟币钱包。一旦资金变成USDT，就彻底脱离了传统银行体系的监管。

第四步：境外托管，柬埔寨园区操控。

反诈平台的调查进一步披露：同类“合创期汇”项目的“泡茶室”线下据点在全国各地开设，但操盘手在柬埔寨西港某园区盯着后台数据，测算当天入金总额——其中就有受害者刚转进去的2000U。（据查盘网 | 发布日期：2026-08-21）

这个团伙的运作模式，和村长之前拆过的“煜志金融”如出一辙：诈骗总部设在柬埔寨，操盘手在境外遥控指挥，境内只留下团队长和推广人员负责拉人。

第五步：你手里剩下的，只是一串后台数字。

平台给你展示的“账户余额”“签到黄金”“风投金”，全部是后台数据库生成的数字。这些数字跟链上真实的资金没有任何对应关系。你看到的“余额5000”，链上对应的可能只是价值几块钱的、你自己都无法卖出的空气币。

换壳历史：从“合创期汇”到“合创惠”，换汤不换药

“合创惠”不是这个团伙的第一个名字。

反诈平台对“合创期汇”的调查揭示了完整的换壳链： “合创期汇”是之前“创楚”骗局的平移重启盘，已经运营了几个月，最近大量单割会员，不推广人就清退或者封号，高度预警，即将崩盘跑路。（据反诈平台 | 发布日期：2026-01-05）

“合创期汇”的模式是什么？跟单类资金盘，承诺日收益1%到2%，用高息诱导投资，鼓励拉人头，用新钱填旧坑的庞氏骗局。 （据反诈平台 | 发布日期：2026-01-06）

“创楚”崩盘 → 平移重启为“合创期汇” → “合创期汇”单割崩盘 → 再换成“合创惠”继续割。

你现在在“合创惠”里投的钱，就是在给这个团伙的“下一次换壳”准备弹药。等“合创惠”崩了，操盘手会用同样的手法，把“有价值的韭菜”平移到下一个新盘。

受害者实录：那些投了钱的人，后来怎么样了

“张阿姨”：投了10万养老钱，现在账户被冻结

反诈平台记录了一个真实案例。张阿姨，江苏人，65岁，退休前是工厂工人。去年10月，她通过小区邻居介绍，接触到了“合创期汇”。（据反诈平台 | 发布日期：2026-03-02）

邻居告诉她：“这个平台有新加坡牌照，日收益1%到2%，跟单就能赚钱。”张阿姨投了第一笔钱，1万块。几天后，她真的收到了“收益”。她放松了警惕，把攒了多年的10万元养老钱全部投了进去。

三个月后，平台开始限制提现。客服说“系统维护”，让她等。等了半个月，账户直接被冻结了。群里的“导师”还在鼓动大家继续加仓：“现在正是抄底的好时机。”

张阿姨的10万块，至今没有取出来。

“小张”：投2万成团队长，被行政处罚

另一个案例中，小张投了2万元成为“白银团队长”。他拉了5个朋友入群，每人投了1-2万。平台给了他直推奖励和团队提成，一个月“赚”了8000元。

两个月后，平台以“上市锁仓”为由限制提现，小张的2万本金取不出来，他拉的5个朋友也取不出来。朋友报警，警方调取后台数据发现小张发展下线12人、层级2级。虽然未达到刑事立案标准，但他被行政处罚，没收违法所得8000元，罚款5000元。他的朋友至今还在找他赔钱。

“超级犟种”：劝都劝不住

反诈团队分享了一个让人又气又急的案例。他们遇到一位咨询者，之前咨询的“智慧赟”项目早已崩盘跑路，他却没吃一堑长一智，最近又迷上了“合创惠”。反诈团队把骗局套路拆解得明明白白摆在他面前，他依然拒绝面对现实。

反诈团队把“合创惠”企查查查无此公司的证据发给他。他的第一反应是：“我参与的合创惠，和声明里说的不是一回事。”

手机提示“不良应用”？他说：“公开是常态，不公开也是常态。”

反诈平台发了预警？他说：“这只是常规提醒，等项目上市就好了。”

反诈团队的原话是：“你劝他别被骗，他说你在挡他财路。” （据李旭反传防骗团队 | 发布日期：2026-07-04）

资金流向可视化

flowchart TD A["中秋签到领红包<br/>几块钱小利"] --> B["建立信任<br/>觉得平台靠谱"] B --> C["注册实名<br/>填写身份证+银行卡"] C --> D["USDT入金<br/>购买'风投金'/'原始股'"] D --> E["私人账户收款<br/>账户不断更换"] E --> F["转换为USDT<br/>流向境外私人钱包"] F --> G["柬埔寨园区操控<br/>后台生成数字"] G --> H["你的账户余额<br/>一串无法提现的数字"] style A fill:#fff3cd,stroke:#ffc107 style H fill:#f8d7da,stroke:#dc3545 style F fill:#f8d7da,stroke:#dc3545 style G fill:#f8d7da,stroke:#dc3545

这张图就是“合创惠”的完整资金链。你的钱进了私人账户，换成了USDT，出了境，进了柬埔寨园区。 追回来的可能，很小。

如果你已经投了钱，现在必须做这四件事

村长把话说得直接一点：钱追回来的难度很大。 但这不代表你什么都不用做。

① 立即停止一切资金操作。

不要再追加投入，不要再抢“中秋活动”的限时申购。你现在投进去的每一分钱，都是在给操盘手的“下一次换壳”贡献弹药。

② 尽快提现，能提多少提多少。

如果你的账户还能正常提现，立即操作。不要等到“系统维护”之后才后悔。反诈平台写得很直接：“能跑出来的钱，现在就是你的。再等，一分没有。”

③ 保存所有证据。

转账记录、充值截图、APP余额页面、群聊记录、客服聊天记录，全部截图备份。特别是转账记录和USDT充值记录——这些是报案的直接凭证。特别提醒：如果你曾用自己的银行账户帮“导师”代收、转移过资金，保存好聊天记录，这些是你证明自己“被诱导”的关键证据。

④ 拨打96110报案。

向反诈中心说明你参与“合创惠”的情况，提供转账记录和收款账户信息。如果你拉了人，主动说明情况，争取从轻处理。

⑤ 不要相信任何“追款”广告。

不要相信网上那些声称“有偿维权”“黑客追款”“内部关系帮你拿回钱”的人。这些人99%是骗子的二次收割——你已经丢了一笔钱，他们还想再骗你一笔。

行动指引

如果你已经参与“合创惠”：

① 立即停止一切资金操作。

② 尽快提现，能提多少提多少。

③ 保存所有证据（银行流水、APP截图、群聊记录、USDT转账记录）。

④ 拨打96110报案，提供项目名称、APP下载链接、转账账户信息。

如果你还未参与：

凡是打着“国家风投”“中秋活动”“签到领黄金”旗号让你下载APP、填身份证、绑银行卡的，一律是骗局。真正的国家项目，不会让你把钱打到私人账户。真正的风投，不会在微信群里签到领黄金。

记住村长这句话：你的钱进了私人账户，换成了USDT，出了境。追回来的可能，很小。

本系列持续追踪

本系列将持续追踪，真相大白之前，村长不会停笔。

项目状态变化对比：

同类案例警示：

• 合创期汇（合创俱乐部） ｜已大面积单割｜期货跟单资金盘，日收益1%-2%，前期小额提现正常，后期账户冻结、限制提现（来源：反诈平台 | 发布日期：2026-08-25）

• “创楚”资金盘 ｜已崩盘｜合创期汇的前身，平移重启后继续收割（来源：反诈平台 | 发布日期：2026-01-05）

村长提醒： 中秋签到领的几块钱红包，是操盘手买你信任的成本。你的本金，早就换成了USDT出了境。

—— 村长，言尽于此

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